• Placement sur un compte bancaire d’argent liquide,
• Mécanismes servant au camouflage de l’origine de cet argent
• Et enfin l’intégration de ce dernier dans des domaines de circulation économique, à travers de nouveaux investissements.

Le blanchiment d’argent, a connu dans les dernières années une augmentation considérable et ce du fait de la mondialisation du circuit économique et de l’élargissement du système bancaire électronique. On estime la part du blanchiment d’argent à 2,5 % de l’ensemble du PBI mondial, alors que le taux de détection reste marginale. En plus des victimes directes des activités criminelles, le blanchiment d’argent a des répercussions négatives sur les économies nationales tout comme sur les banques et autres intermédiaires financiers (risques d’amendes, perte de réputation, coûts imputés à une vigilance accrue).

Les autorités de régularisation nationales et internationales ont réagi. Les intermédiaires financiers sont aujourd’hui obligés d’implémenter des solutions IT afin de détecter toutes transactions frauduleuses. Une procédure purement basée sur les règles ne sera plus suffisante. Au lieu de cela les techniques d’analyse des données sont considérées comme nécessaires pour sélectionner les transactions qui peuvent être soupçonnées.

Sur chaque place financière on a reconnue l’importance de la prévention contre le blanchiment d’argent. Les institutions financières tiennent absolument à mettre en application la technologie informatique en vue de prévenir le blanchiment d’argent. Une importante palette de solutions pour la lutte contre le blanchiment d’argent est à leur disposition. Ces dernières diffèrent par les techniques d’analyses employées et par la maturité de leurs composants.

Indépendamment du fait que la solution soit développée pour l’entreprise elle-même ou qu’elle soit achetée, le point décisif est d’opter pour la technologie

• Qui correspond au besoin des affaires de l’entreprise en question
• Qui s’adapte parfaitement à l’infrastructure de la technologie informatique et au paysage des données et
• Qui assure aussi un suivi par rapport aux restrictions potentielles arrêtées par les autorités de régularisation.

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